La gestión del patrimonio
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La gestión del patrimonio es una disciplina de inversión de asesoramiento, que incorpora la planificación financiera, gestión de cartera de inversiones y una serie de agregados de servicios financieros. Personas con grandes patrimonios, los dueños de pequeños negocios y familias que desean la ayuda de una llamada con credenciales financieros especializados de asesoramiento a los administradores de riqueza para coordinar la venta al por menor la banca, planificación de patrimonio, recursos legales, los profesionales de la gestión fiscal y de inversión. Los administradores del patrimonio puede ser independiente planificadores financieros certificados, MBA, CFA credenciales o cualquier administrador de fondos profesional que trabaja para mejorar los ingresos, el crecimiento y el tratamiento fiscal a favor de los inversores a largo plazo. Uno ya debe haber acumulado una cantidad importante de riqueza para las estrategias de gestión de patrimonios para ser eficaz.

La gestión del patrimonio puede ser proporcionado por grandes entidades empresariales, asesores financieros independientes o de varios gestores de cartera licencia, cuyos servicios han sido diseñados para centrarse en los clientes de alto patrimonio neto. Los grandes bancos y casas de bolsa grande de crear estrategias de segmentación de marketing para vender sus productos tanto de propiedad como comunes y los servicios a los inversores designada como una red de alto potencial de valor de los clientes. Los administradores de riqueza Independiente utilizar su experiencia en la planificación de patrimonio, gestión de riesgos, y sus afiliaciones con los fiscales y especialistas jurídicos, para la gestión de las explotaciones de diversos clientes de alto patrimonio neto. Los bancos y firmas de corretaje el uso de asesoramiento, reservas de talento para agregar estos mismos servicios.

Los acontecimientos de 2008 en los mercados financieros causados a los inversores a abordar las preocupaciones en sus carteras. "Los últimos 18 meses han desafiado el pensamiento tradicional sobre la inversión y la asignación de activos, la diversificación y la correlación. Para los inversores individuales, tolerancia al riesgo han sido probados, los supuestos de inversión se han volcado, y hechos fundamentales han sido
cuestionados." [1] Por esta razón administradores de riqueza debe estar preparado para responder a una mayor necesidad de los clientes a comprender, acceder y comunicarse con los asesores con respecto a su relación actual, así como los productos y servicios que puedan satisfacer las necesidades futuras. Por otra parte, los consejeros deben tener suficiente información, a partir de fuentes objetivas, sobre todos los productos y servicios pertenecen a sus clientes a responder a las preguntas con respecto al rendimiento y el grado de riesgo en el cliente, la cartera y los niveles de seguridad individual. "Esta situación plantea un dilema para los administradores de riqueza, que, para una generación, se han adherido a los principios fundamentales de asignación de activos y ganaba su sustento mediante la predicación de los mantras de 'comprar y mantener',
'invertir para el largo plazo», y cuando las cosas se ponen difíciles, "mantener el rumbo". "[2]